Баланс выглядит, а денег в кассе нет.
Прибыль на бумаге есть, а платить нечем: деньги заморожены в дебиторке и запасах. Кассовые разрывы стали регулярными и закрываются кредитами.
Разрыв возникает из-за рассинхронизации сроков: компания платит раньше, чем получает. Прибыльность на это не влияет — растущий прибыльный бизнес испытывает разрывы чаще, чем стагнирующий, потому что рост требует финансирования оборота.
Закрытие разрывов дорогими кредитами съедает прибыль и делает компанию заложником ставки. При отказе в кредите останавливается работа, хотя формально бизнес прибылен.
Постройте платёжный календарь на тринадцать недель: поступления и платежи по датам. Это самый недооценённый инструмент — он показывает разрыв за недели до того, как он случится.
Бесплатно, своими силами, без консультантов.
Сессия нужна, когда решение упирается в условия работы с клиентами: сокращение отсрочки или предоплата меняют конкурентную позицию и требуют согласия продаж.
Потому что прибыль и деньги — разные вещи: отгрузка формирует прибыль сразу, а деньги приходят через месяцы отсрочки. Чем быстрее растёт компания, тем больше оборотных средств требуется, и разрыв увеличивается вместе с успехом.
Три рычага: сократить отсрочку клиентам, увеличить отсрочку у поставщиков, уменьшить запасы. Первое — переговоры с потерей части клиентов, второе — переговоры с поставщиками, третье — самое дешёвое и чаще всего недоиспользованное.
Проведём стратегическую сессию под ключ или бесплатно проконсультируем. Ответим на вопросы и подберём оптимальный формат.