Инструмент для визуализации и управления прогнозами денежных потоков компании.
Что это такое?
Cash Flow Projection Canvas — инструмент для построения прогноза входящих и исходящих денежных потоков с целью оценки ликвидности и финансовой устойчивости бизнеса. Позволяет выявить периоды возможного дефицита или избыточного кэша и разработать меры для их балансировки.
Ключевые блоки канваса:
Входящие потоки (Cash Inflows)
Исходящие потоки (Cash Outflows)
Чистый денежный поток (Net Cash Flow)
Запас ликвидности (Liquidity Buffer)
Риски и допущения (Risks & Assumptions)
Когда использовать?
Типовые ситуации:
- Для планирования движения денежных средств на квартал или год
- При подготовке к запуску нового проекта или масштабированию
- Для управления ликвидностью в условиях нестабильной экономики
- На стратегических сессиях по финансовому управлению
️ Как с ним работать
Пошаговый гайд
-
Подготовка
- Соберите данные по ожидаемым поступлениям и выплатам.
- Определите временной горизонт и ключевые категории потоков.
-
Проведение
- Постройте прогноз по периодам (неделя, месяц, квартал).
- Проанализируйте возможные дефициты и точки роста ликвидности.
-
Завершение
- Составьте план действий для управления кэш-флоу и минимизации рисков.
Вопросы для команды
- Какие периоды наиболее уязвимы с точки зрения ликвидности?
- Где можно ускорить поступления или отложить расходы?
- Какие риски могут повлиять на прогноз?
- Какой размер ликвидного резерва нам нужен?
Материалы для работы
Превью PDF-шаблона (A0/A4) — Скоро будет доступно
Демо-доска Miro/FigJam — Скоро будет доступно
Полная версия (PDF + чек-лист фасилитатора) доступна по ссылке:
Скачать полную инструкцию
Получить через Telegram-бота:
Открыть бота и скачать
Типичные ошибки
- Недооценка сезонности и разрыва между поступлениями и выплатами
- Игнорирование непредвиденных расходов в прогнозе
- Отсутствие сценарного анализа (оптимистичный, базовый, пессимистичный)
Что почитать и изучить
Книги
- Financial Intelligence — Karen Berman, Joe Knight
- Cash Flow Forecasting — Timothy Jury
Статьи
- Managing Cash Flow in Growing Companies — Harvard Business Review
- Cash Flow Strategies for Uncertain Times — MIT Sloan
Примеры применения
- Tesla — использует прогнозирование кэш-флоу для управления капитальными расходами
- Shopify — применяет методику для планирования краткосрочной ликвидности
Результат работы
- Подробный прогноз денежных потоков с учетом рисков
- План управления ликвидностью и предотвращения кассовых разрывов
- Улучшение финансовой устойчивости и планирования компании
Хотите глубже?
Скачайте полную инструкцию с чек-листом фасилитатора
Скачать полную инструкцию